ー相続の必要書類を迷わず揃えるチェックリストー

ー相続の必要書類を迷わず揃えるチェックリストー

相続の必要書類は「手続き先」で少し変わります

相続で迷いやすいのが、何を用意すればいいのかという点です。必要書類は一律ではなく、銀行、法務局、証券会社、保険会社など、窓口ごとに指定が異なります。まずは共通で使う書類を揃え、次に財産の種類に合わせて追加する流れにすると、漏れや手戻りを減らせます。

まず押さえる基本書類

多くの手続きで求められるのは、相続関係と本人確認ができる書類です。
・被相続人の戸籍一式（出生から死亡まで）
・相続人全員の戸籍（現在のもの）
・相続人全員の印鑑証明書
・相続人代表者の本人確認書類
・遺言書（ある場合）または遺産分割協議書（遺言がない場合）

戸籍はどこまで集める？

戸籍は「出生から死亡まで」連続してつながるように集めます。転籍や改製があると枚数が増えるため、請求時は「相続手続きに必要な戸籍一式」と伝えると取得漏れを防ぎやすいです。

遺産分割協議書が必要な場面

遺言書がなく相続人が複数いる場合、財産の分け方を決める協議書が必要になることが多いです。署名押印のルールは窓口で指定されることがあるので、様式や押印方法は事前に確認しておくと安心です。

財産別に追加されやすい必要書類

ここからは、持っている財産に応じて追加で求められやすい書類です。全部を先に集めるのではなく、該当するものだけ揃えると効率的です。

銀行口座の相続

・通帳やキャッシュカードなど口座が分かるもの
・相続手続依頼書など（金融機関所定）
銀行ごとに提出点数が違うため、必要書類一覧を取り寄せてから準備すると早いです。

不動産の名義変更（相続登記）

・固定資産評価証明書（または課税明細）
・相続関係説明図
・登記申請書（法務局提出）
評価額は税金計算にも関わるので、早めに取得して段取りを組みましょう。

株式・投資信託など証券

・残高が分かる書類（取引報告書など）
・相続人の口座情報（移管する場合）
・手続き依頼書（会社所定）
口座が複数あるなら、まず一覧にして優先順位を付けると進めやすいです。

生命保険金の請求

・死亡診断書等のコピー
・保険証券など契約内容が分かるもの
・受取人の本人確認書類と振込口座
保険商品によっては期限があるため、見つけたら早めに連絡しましょう。

最後に

相続の必要書類は、基本書類を先に揃え、財産別の追加書類を足していく考え方が分かりやすいです。窓口で指定が変わることもあるので、電話やWebで最新の必要書類一覧を確認しながら進めると安心です。